Как сформировать свой портфель инвестиций 

Банковские депозиты, ПИФы, акции, недвижимость, золото... Что включить в свой портфель частному инвестору, и в каких пропорциях? Какие инвестиционные инструменты лучше подойдут именно для Вас? Как выработать комфортную для вас и эффективную структуру портфеля инвестиций? Как минимизировать риски и увеличить доходность? Как часто пересматривать структуру портфеля? Об этом и пойдет речь на семинаре.

В ходе семинара вы узнаете:

• Что такое инвестиции и какими они бывают?
• Как уменьшить риски и повысить доходность ваших инвестиций?
• Как спланировать свое финансовое будущее?
• Как сформировать свой инвестиционный портфель и наполнить его подходящими финансовыми инструментами?
• По каким критериям выбирать, банк, фонд, брокерскую компанию?
• Где искать информацию для принятия решений?

Ведущий:

Спирин Сергей Александрович, инвестор, финансовый консультант, основатель проекта "Центр Финансового Образования", автор дистанционного учебного курса "Управление личными финансами". 10 лет стажа работы в банковской сфере, опыт инвестирования на рынках ценных бумаг и недвижимости.

Программа семинара:

Тема I. Основные понятия

- Инвестиции. Зачем нужно инвестировать? Что такое инвестиции? Принципиальное отличие инвестиций от других видов вложений. Сбережения. Спекуляции. Переплетение понятий. Почему это работает?

- Какими бывают инвестиции? Многообразие видов инвестиций, особенности, достоинства и недостатки различных видов инвестиций. Долевые и долговые инвестиции. Договорные отношения и ценные бумаги. Материальные, нематериальные и финансовые активы. Инвестиции самостоятельные и через финансовых посредников. Инвестировать самому или обратиться к профессионалам?

- Основные характеристики инвестиций. Доходность. Срок окупаемости. Реинвестирование. Простой и сложный процент. Фиксированная и плавающая доходность. Примеры доходности различных инструментов. Инфляция. Ставка рефинансирования. Ликвидность активов. Срочность активов.

- Риск. Важность управления риском. Риск и доходность. Виды рисков. Кредитный риск. Рыночный риск. Оценка рисков. Рейтинги и рейтинговые агентства. Суверенные и кредитные рейтинги. Диверсификация. Другие методы управления рисками.

Тема II. Финансовые инструменты

- Формы сбережений. Иностранная валюта. Валютная корзина. История и современное состояние мировой валютной системы. FOREX – почему частному инвестору там делать нечего? Драгоценные металлы. Способы инвестировать в драгметаллы - монеты, слитки, банковские счета и депозиты.

- Банки и банковская система. Как работает коммерческий банк. Банковские счета и депозиты. Виды вкладов. Страхование вкладов. Почему наступают банковские кризисы? Как выбирать банки.

- Что важно знать «чайнику» о ценных бумагах и фондовом рынке? Классические ценные бумаги: акция, облигация, вексель. Основные характеристики. Виды доходов на рынке ценных бумаг. Как торговать на рынке ценных бумаг самому и как поручить это профессионалам?

- Доверительное управление и паевые инвестиционные фонды. Типы фондов. Категории фондов. Выдача и погашение паев. Вторичный рынок паев. Комиссии фондов. Особенности инвестиций в фонды. Как выбирать инвестиционные фонды.

Тема III. Формирование портфеля инвестиций

- Учет личных финансов - первый шаг к управлению ими. Доходы и расходы. Активы и пассивы. Различные подходы к определению активов и пассивов. Бухгалтерский баланс и ваш финансовый отчет – сходства и различия. Анализ личного финансового состояния. Ваш капитал – как его рассчитать?

- Планирование инвестиций. Стратегии инвестирования. Финансовая защита, финансовая безопасность, финансовая независимость. В каких случаях лучше заниматься инвестициями самостоятельно, а в каких обратиться к профессионалам? Где искать и где не надо искать сверхдоходные инвестиции? Финансовые аферисты - как их избежать?

- Распределение инвестиций по видам активов: акции, облигации и другие ценные бумаги с фиксированным доходом, деньги и денежные эквиваленты. Стратегия формирования инвестиционного портфеля для разных типов инвестора. Распределение инвестиций по видам активов и срокам инвестирования.

- Ваши инвестиционные цели – как рассчитать их достижимость? Как инвестиционные цели влияют на структуру вашего инвестиционного портфеля. Временные горизонты инвестирования. Применение различных финансовых инструментов для различных горизонтов инвестирования.

- К какому психологическому типу инвестора вы относитесь? Консервативный, умеренный и динамичный тип инвестора. Различие инвестиционных стратегий и распределения активов в портфеле для разных психологических типов инвестора.

- Ваш текущий инвестиционный портфель. Насколько оптимальна его структура для вас и вашей финансовой ситуации? Как скорректировать структуру инвестиционного портфеля.

- Как диверсификация по финансовым инструментам снижает риск портфеля? Простые способы существенно снизить риск без существенного снижения доходности. Восстановление баланса. Регулярные инвестиции. Cost average effect. Добавления новых активов в ваш портфель инвестиций.