Программа семинара "Управление финансами для частного инвестора"

Семинар позволит слушателям сформировать целостную картину базовых принципов управления финансами, погрузиться в мир финансов и инвестиций, научиться использовать имеющиеся ресурсы для создания стабильного денежного потока, получить необходимые знания для самостоятельного инвестирования на финансовых рынках.

В ходе семинара вы узнаете:

Как заставить ваши деньги работать на вас?
О чем молчит Роберт Кийосаки?
Как избежать типовых ошибок начинающих инвесторов?
Как взять под контроль свои финансовые потоки?
Как уменьшить риски и повысить доходность ваших инвестиций?
Как спланировать свое финансовое будущее?
Что нужно знать для начала работы на фондовом рынке?
Как анализировать состояние рынка акций?
По каким критериям выбирать, банк, фонд, брокерскую компанию?
Где искать информацию для принятия решений?

Ведущий:

Спирин Сергей Александрович, инвестор, финансовый консультант, основатель проекта "Центр Финансового Образования", автор дистанционного учебного курса "Управление личными финансами". 10 лет стажа работы в банковской сфере, опыт инвестирования на рынках ценных бумаг и недвижимости.

Программа семинара:

Часть 1

- Инвестиции. Зачем нужно инвестировать? Что такое инвестиции? Принципиальное отличие инвестиций от других видов вложений. Сбережения. Спекуляции. Переплетение понятий.

- Кто заинтересован в наших инвестициях? Долевые и долговые инвестиции. Договорные отношения и ценные бумаги. Материальные, нематериальные и финансовые активы. Финансовые посредники. Достоинства и недостатки различных форм инвестиций.

- Доходность. Срок окупаемости. Реинвестирование. Простой и сложный процент. Фиксированная и плавающая доходность. Примеры доходности различных инструментов. Инфляция. Ставка рефинансирования. Ликвидность активов. Срочность активов.

- Что такое риск? Важность управления риском. Риск и доходность. Виды рисков. Кредитный риск. Рыночный риск. Оценка рисков. Рейтинги и рейтинговые агентства. Суверенные и кредитные рейтинги. Диверсификация и концентрация. Ограничение убытков.

- Учет личных финансов. Доходы и расходы. Учет операций в разных валютах. Наличные и безналичные операции. Активы и пассивы. Различные подходы к определению активов и пассивов. Бухгалтерский баланс и принципы его построения. Пример бухгалтерского баланса.

- Анализ личного финансового состояния. Планирование инвестиций. Стратегии инвестирования. Механическая стратегия. Финансовая защита. Финансовая безопасность. Финансовая независимость. Амбициозная стратегия. Где искать и где не надо искать сверхдоходные инвестиции? Финансовые аферисты - как их избегать.

- Иностранная валюта. Курсы валют. Обменный курс, кросс-курс, официальный курс. Сбережения в иностранной валюте. Курсовые разницы. Валютная корзина. История и современное состояние мировой валютной системы. FOREX. FOREX vs. фондовый рынок.

- Вложения в драгоценные металлы. Способы инвестировать в драгметаллы.

- Банки и банковская система. Как работает коммерческий банк. Услуги банков. Банковские счета и депозиты. Страхование вкладов. Почему рушатся банки? Как выбирать банки.

- Доверительное управление. Индивидуальное доверительное управление. Коллективные инвестиции. ПИФы. Типы фондов. Категории фондов. Выдача и погашение паев. Вторичный рынок паев. Комиссии фондов. ОФБУ. Как выбирать фонды.

Часть 2

- Ценные бумаги. Классические ценные бумаги: акция, облигация, вексель. Производные ценные бумаги. Эмитент. Обыкновенные и привилегированные акции. Уставный капитал. Капитализация. Дивиденды.

- Рынок ценных бумаг. Первичный рынок ценных бумаг. Вторичный рынок ценных бумаг. Биржевой и классический рынок. Фондовая биржа. Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг. Брокеры. Дилеры. Доверительные управляющие. Клиринговые палаты. Депозитарий. Регистратор. Взаимодействие участников биржевой торговли.

- Как торговать ценными бумагами? Классическая торговля и интернет-трейдинг. С какой суммой можно выходить на фондовый рынок. Требования к компьютеру для интернет-трейдинга. Программы для трейдинга. Как выбрать брокера. Членство на биржах. Тарифы брокера.

- Терминология биржевого торговца. Тикеры. Котировки. Голубые фишки и второй эшелон. Длинная и короткая позиция. Быки и медведи. Очередь биржевых заявок («стакан»). Торговые приказы. Рыночные приказы. Лимитированные приказы. Условные приказы. Портфель ценных бумаг.

- Как заработать на рынке акций? Фундаментальный и технический анализ. Фундаментальный анализ, его принципы и ограничения. Анализ эмитента. Отчетность. Основные показатели. Макроэкономика. Где брать информацию для фундаментального анализа.

- Технический анализ. Постулаты технического анализа. Биржевые графики. Масштабы графиков. Бары. Японские свечи. Объем. Классический технический анализ. Анализ японских свечей. Математические методы анализа. Индикаторы. Другие методы технического анализа. Инструменты технического анализа.

- Маржинальная торговля. Кредитное плечо. Уровень маржи. Покупки на марже. Короткие продажи. Маржинальные бумаги. Стоимость маржинального кредитования. Стратегия торговли. Советы по торговле ценными бумагами.